ResiliaX: un framework operativo per la resilienza digitale delle banche nell’era DORA
Nel panorama della sicurezza digitale, il settore finanziario occupa una posizione di particolare esposizione, per la rilevanza sistemica delle infrastrutture che gestisce. Negli ultimi anni il perimetro di rischio si è allargato in modo significativo: la dipendenza da fornitori tecnologici esterni, la complessità delle infrastrutture ICT e la velocità con cui evolvono le minacce hanno reso evidente che la sicurezza non può più essere un tema di competenza esclusiva dell’IT.
DORA, il Digital Operational Resilience Act (Regolamento UE 2022/2554), risponde a questa trasformazione con un mandato chiaro: gli istituti finanziari devono dotarsi di un modello strutturato e dimostrabile di resilienza operativa digitale. Non una conformità documentale, ma una capacità reale di prevenire, rilevare, rispondere e ripristinarsi di fronte a qualsiasi interruzione o minaccia legata ai sistemi ICT.
Questo significa che la resilienza operativa, la sicurezza informatica e la business continuity non possono più essere gestite come compartimenti separati. Devono diventare un unico presidio, integrato, continuo e misurabile.
Il problema reale: la governance in silos
La maggior parte delle entità finanziarie oggi presidia questi temi con strumenti separati, spesso manualmente e senza avere una visione d’insieme che possa dimostrare alle autorità una governance pervasiva ed efficace.
Gli Acquisti gestiscono i contratti, ma senza una visione integrata del rischio ICT associato. Il Risk Manager conosce i fornitori critici, ma non sempre dispone di dati aggiornati sulla loro catena di sub-fornitura. Il responsabile IT gestisce gli incidenti, ma i criteri di classificazione non sono sempre allineati ai requisiti regolamentari. La Compliance monitora, ma lavora spesso con strumenti disconnessi dai sistemi operativi.
Il risultato è una governance frammentata, dove i dati non sono sempre affidabili, i processi non sono automatizzati e la conformità rischia di rimanere un esercizio formale anziché un presidio concreto.
DORA impone di superare questo modello. E farlo richiede un cambio di paradigma.
Un framework operativo, non solo una piattaforma
ResiliaX, il modello di Base Digitale, nasce da una convinzione precisa: la resilienza operativa si costruisce unendo tre elementi che troppo spesso vengono trattati separatamente.
Strumenti di governance strutturati e automatizzati.
Non è sufficiente avere policy e processi definiti sulla carta. Serve che quei processi siano realmente operativi: dalla classificazione degli incidenti all’escalation verso le autorità, dalla gestione del rischio ICT al monitoraggio dei fornitori.
Dati centralizzati, affidabili e tracciabili.
L’efficacia del presidio dipende dalla qualità dei dati. ResiliaX fornisce un repository centralizzato dell’intero ecosistema ICT con data lineage certificato e aggiornamento continuo. Questo significa avere in ogni momento una visione unica sull’intero perimetro di rischio: dai livelli di esposizione ICT al monitoraggio delle terze parti, dalla gestione del Registro dei Fornitori alle segnalazioni verso Banca d’Italia ed EBA.
Consulenza specialistica integrata. La tecnologia da sola non basta. Ogni istituto ha una storia, una cultura organizzativa e un livello di maturità diverso. Base Digitale affianca le banche con team dedicati in ogni fase del percorso DORA: dall’assessment iniziale, alla progettazione del modello di governance, dall’implementazione dei controlli interni alla gestione delle verifiche di resilienza, fino al presidio operativo degli incidenti e al supporto alle notifiche regolamentari.
Un modello che attraversa tutta l’organizzazione
Uno degli aspetti più distintivi di ResiliaX è il suo approccio trasversale. La resilienza operativa non è un tema che riguarda un solo dipartimento: coinvolge Risk, IT, Sicurezza, Compliance, Business Continuity, Acquisti. Ciascuno con responsabilità diverse, linguaggi diversi, priorità diverse.
ResiliaX orchestra gli adempimenti DORA automatizzando i processi e connettendo in modo fluido tutte le funzioni coinvolte, offrendo una visione trasversale sull’intero ecosistema ICT. Ogni team lavora con funzionalità e viste calibrate sulle proprie esigenze, all’interno di un modello che riduce la complessità e restituisce una governance integrata, costruita sulla realtà operativa dell’organizzazione.
Questo si traduce in un cambio di paradigma concreto: la conformità smette di essere un peso da gestire a posteriori e diventa un presidio operativo che accompagna l’attività quotidiana della banca
Scalabile, adattabile, su misura
Non tutte le banche partono dallo stesso punto. Alcune hanno già avviato percorsi di adeguamento DORA; altre stanno ancora definendo le priorità. Alcune dispongono di team interni strutturati; altre hanno bisogno di un supporto più pervasivo.
Il modello di servizio di ResiliaX è modulare e può essere configurato in modalità Self-Managed, Co-Managed o Full Outsourcing, a seconda del livello di maturità e delle esigenze specifiche dell’istituto.
Vuoi capire il tuo livello di maturità DORA e definire una roadmap di adeguamento?
FAQ
DORA, il Digital Operational Resilience Act, è il regolamento europeo che definisce i requisiti di resilienza operativa digitale per le entità finanziarie. Per le banche significa dover presidiare in modo strutturato rischio ICT, incidenti, fornitori critici, test di resilienza e governance.
La resilienza operativa digitale è la capacità di una banca di prevenire, rilevare, gestire e superare incidenti o interruzioni legate ai sistemi ICT, garantendo continuità operativa, sicurezza e conformità regolamentare.
Le criticità più comuni riguardano governance in silos, dati distribuiti tra funzioni diverse, monitoraggio incompleto dei fornitori, gestione non uniforme degli incidenti ICT e difficoltà nel dimostrare una conformità continuativa.
DORA coinvolge tipicamente Risk Management, IT, Sicurezza, Compliance, Business Continuity, Procurement e tutte le funzioni che presidiano fornitori, processi critici e incidenti operativi.
Per migliorare la governance DORA è utile adottare un framework operativo che centralizzi i dati dell’ecosistema ICT, automatizzi i processi chiave, renda tracciabili i flussi decisionali e coordini le funzioni coinvolte.
ResiliaX supporta le banche con un modello integrato che unisce governance dei processi, repository centralizzato dei dati ICT e consulenza specialistica per assessment, roadmap di adeguamento e presidio operativo degli adempimenti DORA.