La soluzione
ClearMatch è una piattaforma innovativa sviluppata per ottimizzare e automatizzare la gestione dei bonifici attraverso un'architettura cloud avanzata e algoritmi di riconciliazione intelligenti.
Premessa e Obiettivi
Abbiamo sviluppato una soluzione informatica avanzata con l'obiettivo di trasformare radicalmente il processo di riconciliazione dei bonifici, rispondendo alle esigenze di efficienza e precisione nel settore bancario.
- Incremento Produttività: Aumento significativo del volume di bonifici elaborabili quotidianamente grazie all'automazione dei processi ripetitivi.
- Riduzione degli errori: Minimizzazione degli errori umani attraverso algoritmi di riconciliazione avanzati che verificano automaticamente la corrispondenza dei dati.
- Monitoraggio continuo: Verifica in tempo reale dello stato di avanzamento delle lavorazioni con dashboard dedicate e reportistica dettagliata.
Architettura della soluzione:
Piattaforma Cloud
Soluzione basata su Microsoft Azure che garantisce scalabilità, resilienza e sicurezza di livello enterprise. Accessibile esclusivamente tramite VPN dalla rete BDG.
Applicativo di automazione
Software installato sui PC degli operatori che simula le interazioni umane con il sistema Host della banca, eseguendo operazioni complesse in modo automatizzato.
Protocollo di comunicazione
Sistema avanzato di comunicazione bidirezionale tra la piattaforma cloud e il sistema Host, con protocolli di sicurezza per la protezione dei dati sensibili.
Comunicazione Dati e Algoritmi di Riconciliazione
Flusso di Comunicazione Avanzato
Il sistema implementa un protocollo di comunicazione bidirezionale tra la piattaforma cloud e il sistema Host che garantisce l'integrità e la sicurezza dei dati durante tutto il processo.
Gli algoritmi di riconciliazione analizzano in tempo reale:
- Pattern ricorrenti nelle descrizioni dei bonifici
- Corrispondenze tra importi e pratica cliente
- Storico delle transazioni per identificare precedenti
- Parametri multipli di verifica per la corretta associazione
Il sistema utilizza tecniche di pattern matching e machine learning per migliorare continuamente la precisione dell'abbinamento tra bonifici e pratiche.
Funzionamento degli Algoritmi di Riconciliazione
Acquisizione dati:
L'algoritmo estrae i dati chiave dal bonifico: codice fiscale, numero pratica, importo e causale dettagliata. Questi vengono normalizzati e preparati per l'elaborazione.
Analisi e Matching:
Il sistema utilizza tecniche di fuzzy matching per gestire variazioni nella descrizione, errori di battitura e formati inconsistenti. Confronta simultaneamente più campi per aumentare l'accuratezza.
Verifica Multi-paramentrica
Per ogni potenziale corrispondenza, l'algoritmo calcola un punteggio di affidabilità basato su importo, date, nomi e altri identificatori, con soglie configurabili per l'automazione.
Apprendimento continuo:
Le decisioni manuali degli operatori vengono registrate per migliorare progressivamente l'efficacia dell'algoritmo, aumentando nel tempo la percentuale di casi gestiti automaticamente.
L'algoritmo è in grado di gestire autonomamente fino all'80% dei casi standard, richiedendo intervento umano solo per le casistiche più complesse o anomale.
Ha scelto ClearMatch:
Processo di Elaborazione dei Bonifici:
Caricamento file
L'operatore di Base Digitale carica il file Excel contenente i bonifici da elaborare nella piattaforma cloud.
Elaborazione automatica
L'applicativo di automazione analizza ogni bonifico attraverso gli algoritmi di riconciliazione per identificare la pratica corretta.
Verifica e conferma
Per i casi con alta affidabilità, il sistema propone la contabilizzazione; l'operatore può confermare o intervenire manualmente.
Reporting avanzato
Terminata l'elaborazione, il sistema compila automaticamente il file Excel con gli esiti da inviare alla banca.
Gestione dei Dati e Sicurezza
Tipologie di Dati Elaborati
Dati Bonifico
Identificativi della transazione, importi, date di valuta e dati dell’ordinante.
Descrizione bonifico
Informazioni testuali che contengono riferimenti alla pratica o al cliente, analizzate dagli algoritmi di riconciliazione.
Dati pratiche
Estratti conto, operazioni contratto e informazioni dettagliate per la corretta contabilizzazione.
Protezione dati sensibili
La piattaforma implementa un sistema automatico di oscuramento dei dati sensibili che si attiva quotidianamente a fine giornata lavorativa.
- Rimozione di tutti i dati personali identificativi
- Conservazione delle informazioni anonimizzate per migliorare gli algoritmi
- Tracciamento completo di tutte le operazioni per audit
- Crittografia avanzata per i dati in transito e a riposo
Questo processo garantisce la conformità con le normative sulla privacy mantenendo l’efficacia degli algoritmi di riconciliazione nel tempo.
Vantaggi e Risultati Attesi
Incremento della capacità di elaborazione giornaliera dei bonifici rispetto al processo manuale tradizionale.
Diminuzione significativa degli errori di contabilizzazione grazie agli algoritmi di riconciliazione automatica.
Completa visibilità su ogni fase del processo con reportistica dettagliata per audit e controllo qualità.
La soluzione di automazione dei bonifici rappresenta un importante passo avanti nella digitalizzazione dei processi bancari, offrendo una soluzione tecnologicamente all’avanguardia in grado di gestire volumi crescenti e mantenendo i più elevati standard qualitativi.
Siamo a disposizione per una dimostrazione pratica della piattaforma e per discutere eventuali personalizzazioni specifiche per le vostre esigenze.
