La soluzione
Riskor è stato progettato per supportare le istituzioni finanziarie nella gestione del rischio di credito.
Questo modulo utilizza dati storici e transazionali per identificare l'indicatore di rischio del cliente, migliorando l'efficacia delle azioni di recupero e riducendo il tasso di default.
E' di supporto alle applicazioni banche per identificare la propensione al rischio della clientela identificazione e predizione eventi anomali del credito,
Mostra altro...Caratteristiche Principali:
Classificazione Automatica del Rischio
CADR permette di identificare il rischio del cliente basandosi su dati storici e transazionali, fornendo un indicatore di rischio preciso e affidabile.
Riduzione del Tasso di Default
Grazie alla classificazione preventiva, CADR aiuta a evitare nuovi default sui clienti attivi, riducendo le perdite grazie alle azioni di copertura dei nuovi past-due.
Miglioramento del Recovery Rate
Il modulo migliora l’efficacia delle azioni di recupero, potenzialmente aumentando il recovery rate.
Ambiti di Applicazione
Risparmio Nuovi Default
Sui clienti attivi, la classificazione preventiva ha evitato nuovi default, contribuendo a una gestione più efficiente del portafoglio crediti.
Diminuzione Perdite
La classificazione preventiva ha evitato perdite grazie alle azioni di copertura dei nuovi past-due, migliorando la stabilità finanziaria dell'istituto.
Vantaggi economici:
Risparmio Misurato: In un caso reale del 2022, l'uso dei nuovi modelli di CADR ha portato a un miglioramento del 33% rispetto ai modelli precedenti, con un risparmio di circa 11 milioni di euro su un portafoglio di circa 8 miliardi.
Infrastruttura e Integrazione
Infrastruttura Cloud
CADR è predisposto per un contesto Cloud, con una piattaforma che include connettività tra banca e SAAS, gestione della sicurezza, integrazione via API o file, e servizi di classificazione. -
Integrazione con Sistemi Esistenti
Il modulo si integra facilmente con i sistemi esistenti della banca, utilizzando WebService e metodologie preferite dal sistema dell'istituto.
Servizi via API
Alle banche utilizzatrici possono essere messi a disposizione servizi via API per una gestione efficiente e sicura dei dati
Scenario Applicativo;
Dati di Input e Output:
I dati di input vengono inviati alla fase di staging e successivamente utilizzati dai motori di classificazione attraverso un layer di integrazione formato da WebService.
Rappresentazione dei Dati:
I dati possono essere rappresentati su una scala di sottoclassi di anomalia andamentale, fornendo una visione dettagliata del rischio.
